Banken zullen voorzichtiger worden om witwassen te melden; advocaat Stijn De Meulenaer

Een zakenman wil geld overschrijven via zijn Luxemburgse rekening naar een Amerikaanse beleggingsmakelaar, maar weigert uit te leggen waar het geld vandaan komt. Gevolg: zijn bank weigert de transactie uit te voeren en doet een melding bij de Cel voor Financiële Informatieverwerking (CFI), beter bekend als de antiwitwascel. Hij is niet alleen: in 2015 kwamen er 28.272 meldingen binnen, goed voor 8.329 dossiers. Maar een nieuw arrest van het Brusselse hof van beroep zal banken en boekhouders mogelijk terughoudender maken om mogelijke witwasactiviteiten te melden. De Nederlandse bank ING werd begin deze maand veroordeeld nadat de bovenvermelde zakenman naar de rechtbank was getrokken. Om het geld over te schrijven vroeg de kantoorbediende zijn identiteitspapieren en informeerde hij naar de herkomst van het geld. De klant, naar eigen zeggen ‘een grote en trouwe klant’, weigerde dat omdat ING de oorsprong van al zijn fondsen kende. Het hof van beroep oordeelde dat ING de zaak niet grondig genoeg had onderzocht en ‘manifest tekortschoot’ in zijn onderzoeksplicht Die weigering kwam hem duur te staan. Nadat ING aangifte deed van een verdachte transactie, liet het Brusselse parket de rekening blokkeren. Pas na een half jaar werd het onderzoek stopgezet en kon de man weer aan zijn geld. Onterechte insinuatie: De klant krijgt van het Brusselse hof van beroep nu gelijk, meldt De Tijd. ING had immers ‘lichtzinnig’ zijn gegevens doorgespeeld naar de antiwitwascel. Het hof van beroep oordeelde dat ING ‘onterecht insinuaties en verdachtmakingen’ uitte. De bank had de zaak niet grondig genoeg onderzocht, en schoot ‘manifest tekort’ in de onderzoeksplicht. ‘Denk aan jezelf’: De zaak kan grote gevolgen hebben voor toekomstige witwasmeldingen. ‘Zullen banken voorzichtiger worden? Wellicht wel’, zegt Stijn De Meulenaer, advocaat bij Everest. ‘Tijdens opleidingen voor bankiers en boekhouders adviseren wij ook: bij twijfel, denk aan jezelf en doe een melding. Misschien zullen ze daar nu voorzichtiger in worden.’ Onder meer banken, boekhouders en notarissen zijn verplicht om verdachte transacties te melden. Dat pleit hen dan vrij van strafrechtelijke vervolging. Maar slechts een fractie van de meldingen leidt tot een verder onderzoek. Van de 8.329 dossiers in 2015 werden er maar 992 doorgestuurd naar de parketten. Volgens De Meulenaer creëert de wetgeving spanningen voor de bank. ‘De bank wordt verboden om na de melding nog te spreken met de cliënt. Dat is logisch omdat je natuurlijk niet wil dat de vogel is gaan vliegen. Maar eenmaal vastgesteld is dat er niets aan de hand is, of wanneer de cliënt zich in regel wil stellen, zou er meer flexibiliteit moeten zijn.’ (dds)

Stijn De Meulenaer